PMEs: compartilhar dados na busca de crédito mais barato

Pesquisa realizada pela Serasa Experian revela que, entre as empresas dispostas a compartilhar seus dados financeiros por meio do Open Finance, a prioridade é clara: acessar crédito com melhores taxas (42%). Também ganham destaque a busca por visão consolidada de contas (33%), decisões baseadas em dados (32%) e redução do tempo gasto em controles manuais (22%).

Segundo a diretora de produtos para pequenas e médias empresas da Serasa Experian, Mariana Figueiredo, “o conjunto dessas expectativas indica que, para as PMEs, o compartilhamento de dados vai além de uma exigência tecnológica: representa a oportunidade de organizar a vida financeira e profissionalizar a gestão, um movimento que ganha força à medida que ferramentas inteligentes passam a traduzir dados complexos em ações práticas para o dia a dia do empreendedor”.

Apesar de 38% dos entrevistados afirmarem que estariam dispostos a autorizar o uso de seus dados financeiros para apoiar a gestão do negócio, o potencial de uso ainda é subaproveitado, o que revela oportunidade de avanço para soluções que tornam esse processo simples e acessível. Os dados mostram, por exemplo, que 45% dos respondentes desconhecem o modelo de Open Finance e seus benefícios, enquanto 15% já ouviu falar, mas não entende o que é e suas vantagens.

“Quando o empreendedor entende o valor dos próprios dados, ele enxerga que o Open Finance não é apenas uma porta para crédito mais barato, mas uma ferramenta de organização e clareza financeira. O acesso consentido permite antecipar necessidades de caixa, consolidar movimentações e transformar dados brutos em decisões práticas. E é justamente essa tradução que empodera as PMEs”, afirma Mariana Figueiredo,

Open Finance

Desenvolvido para simplificar a gestão financeira das pequenas empresas, o Serasa Descomplica materializa na prática os benefícios esperados pelos empreendedores que aderem ao compartilhamento de dados.

A ferramenta integra contas bancárias do negócio em um só lugar via Open Finance e, com apoio de inteligência artificial, automatiza conciliação das contas, análises, históricos e projeções. Isso permite que o pequeno empresário tenha previsibilidade de caixa, reduza tarefas manuais e tome decisões com base em informações confiáveis — justamente as demandas identificadas na pesquisa.

“O Descomplica transforma dados em insights objetivos, oferecendo ao empreendedor uma leitura clara da saúde financeira do negócio e facilitando o planejamento diário. Isso representa menos esforço operacional e mais tempo para o que realmente importa: fazer a empresa crescer”, complementa Mariana.